L'ingénierie patrimoniale indépendante
L'ingénierie avant la distribution.
Octontis & Associés est un cabinet indépendant d'ingénierie patrimoniale en région PACA. Nous construisons la stratégie d'abord ; les solutions viennent après, en architecture ouverte et sans affiliation produit.
Identifiez les principaux angles morts de votre patrimoine en quelques minutes.
Le constat
Un patrimoine bien géré, mais jamais coordonné
La plupart des dirigeants que nous rencontrons ne manquent pas de conseils. Ils manquent d'un chef d'orchestre.
- Un expert-comptable, un notaire, deux banquiers, et personne qui coordonne l'ensemble.
- Des décisions prises produit par produit, sans vision d'ensemble du patrimoine.
- Une rémunération et une protection du dirigeant jamais réellement arbitrées.
- Une transmission ou une cession abordée trop tard, dans l'urgence fiscale.
Ce que vous obtenez d'abord
Ce que vous en retirez concrètement
Vous n'achetez pas un rendez-vous commercial. Vous repartez avec une lecture écrite de votre situation.
- Une lecture complète et écrite de votre situation patrimoniale, professionnelle et familiale.
- L'identification des angles morts : protection, rémunération, fiscalité, transmission, financement.
- Des scénarios chiffrés et hiérarchisés, sans engagement de souscription.
- Un interlocuteur unique qui coordonne vos conseils existants.
La Méthode Octontis
Cinq étapes, dans cet ordre
Aucune préconisation n'est formulée avant que le diagnostic soit posé et partagé.
- 01
Consultation
Cadrage de votre situation et de vos objectifs.
- 02
Diagnostic
Analyse écrite, personnelle et professionnelle : civil, fiscal, social, financier, immobilier.
- 03
Préconisation
Scénarios argumentés et hiérarchisés.
- 04
Stratégie
Mise en œuvre coordonnée avec vos conseils.
- 05
Suivi
Comité annuel et ajustements dans la durée.
Témoignages
Ce qu'en disent nos clients
Témoignages anonymisés à la demande des personnes concernées.
« Nous avions un expert-comptable, un notaire et deux banquiers. Personne ne parlait à personne. La consultation a mis à plat ce que chacun faisait, et surtout ce que personne ne faisait. »
« Ce que j'ai payé, c'est du temps de réflexion, pas un produit. C'est la première fois qu'on me présente une stratégie avant de me présenter un contrat. »
« La cession approchait et je découvrais des angles morts sur la protection de ma famille. Le diagnostic a permis de reprendre les décisions dans le bon ordre. »
Cadre réglementaire
Un cabinet enregistré et contrôlé
Octontis & Associés exerce sous cinq statuts réglementaires, immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 20000522.
Le point de départ est toujours le même
Un pré-audit patrimonial en ligne, puis un rendez-vous pour vérifier que nous sommes le bon interlocuteur pour votre situation.
Réponse sous 48 heures ouvrées.